דני, מהנדס תוכנה בן 35, מעולם לא חשב שיזדקק לביטוח אובדן כושר עבודה. אך כאשר תאונת דרכים אילצה אותו להיעדר

לפני כשנתיים, דני ורותי (שמות בדויים) החליטו להשקיע את חסכונותיהם בדירת מגורים להשקעה. למרות שהיה להם הון עצמי משמעותי, הם

דני, מהנדס תוכנה בן 35, חיפש דרך להשקיע את חסכונותיו באפיק בטוח יחסית. לאחר התלבטות רבה, החליט להשקיע באגרות חוב

כשדני ורותי חיפשו אפיק השקעה בטוח עם פוטנציאל צמיחה משמעותי, הם גילו את עולם ההתחדשות העירונית. השקעתם הראשונית של 800,000

דני ורותי, זוג צעיר מהמרכז, חסכו למעלה מ-2,000 ₪ בחודש כשהחליטו למחזר את המשכנתא שלהם בעיתוי הנכון. "לא האמנו שאפשר

"לפני שנתיים, דני, מהנדס תוכנה בן 45, קיבל את דוח הפנסיה השנתי שלו והרגיש אבוד לחלוטין מול שפע המספרים והמונחים

כשדני, מהנדס תוכנה בן 32, פנה אלינו לפני שנתיים, הוא היה מתוסכל מהריבית האפסית בחשבון העו"ש שלו. עם חסכונות של

לפני כשנה, דני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו עם חסכונות של 200,000 ש"ח שהיו מונחים בחשבון העו"ש שלו. לאחר

כשדני וחן, זוג צעיר מהמרכז, החליטו להשקיע את חסכונותיהם בנדל"ן, הם התלבטו רבות היכן כדאי להשקיע. לאחר תהליך מחקר מעמיק

דני ורותי, זוג צעיר מהמרכז, הצליחו להוריד את תשלום המשכנתא החודשי שלהם ב-1,200 ₪ בחודש. איך? באמצעות תכנון פיננסי חכם

דני, מנהל חברת הייטק מצליחה, פנה אלינו לאחרונה בבלבול מוחלט. "יש לי גם ביטוח פנסיוני וגם קרן השתלמות, אבל אני

כשדני, יזם מצליח מתל אביב, פנה אלינו לפני שלוש שנים עם 2 מיליון ₪ להשקעה, הוא היה מבולבל לגבי האפשרויות

לפני כשנתיים, דני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו עם דילמה מוכרת: כיצד לנהל את חסכונותיו בצורה חכמה ומאוזנת. הוא

דני, משקיע נדל"ן ותיק מתל אביב, מצא את עצמו ניצב מול שוקת שבורה כשקיבל דרישת תשלום מס בלתי צפויה של

דני ורותי, זוג צעיר מהמרכז, חשבו שההוצאה היחידה שתהיה להם בלקיחת משכנתא היא ההחזר החודשי. רק כשהגיעו לפגישת הייעוץ הראשונה,

דני, מהנדס תוכנה בן 45, פנה אלינו לפני כשנתיים בחשש עמוק לגבי עתידו הפיננסי. למרות משכורת מכובדת ויציבה לאורך השנים,

כשדני (שם בדוי) פנה אלינו לפני כשנתיים, הוא היה אדם צעיר עם חסכונות של 200,000 ₪ שהצטברו בחשבון העו"ש שלו.

דני, בן 28 מתל אביב, התחיל את דרכו בשוק ההון עם 5,000 ₪ בלבד. תוך שנתיים, באמצעות השקעות מושכלות והדרכה

כשדני, לקוח ותיק שלנו, החליט להשקיע את חסכונותיו בדירה בברלין לפני חמש שנים, רבים הרימו גבה. היום, עם תשואה שנתית

דני ורותי עמדו בפני אחת ההחלטות הכלכליות המשמעותיות בחייהם – רכישת דירה ראשונה. למרות שחסכו במשך שנים, הם התקשו להבין

לפני מספר חודשים פנה אלינו זוג צעיר, דן ומיכל, שביקשו לרכוש את דירת חלומותיהם. כמו רבים אחרים, הם התקשו להתמודד

כשדני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו לפני שנתיים, הוא שילם למעלה מ-2,500 ש"ח בחודש על ביטוחים פנסיוניים שונים. לאחר

כשדני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו לפני שלוש שנים, הוא היה מוטרד מאוד מהחסכונות שצבר שעמדו ללא תנועה בחשבון

"לפני שנה, משפחת כהן עמדה בפני החלטה גורלית – לקיחת משכנתא לרכישת דירת חלומותיהם. הם היו בטוחים שיוכלו לעמוד בהחזר

כשדני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו לפני שלוש שנים, הוא חיפש פתרון להשקעת הכספים שחסך. "רציתי אפיק השקעה שיאפשר

לפני כשנתיים, דני ורותי, זוג בשנות ה-40 לחייהם, החליטו להשקיע את חסכונותיהם בנדל"ן מניב. לאחר תהליך מחקר מעמיק וליווי מקצועי,

דני ורותי, זוג צעיר מהמרכז, חסכו למעלה מ-150,000 ₪ בהוצאות המשכנתא שלהם לאחר שהחליטו למחזר את המשכנתא בעיתוי הנכון. "לא

כשדני, מנהל חברת סטארט-אפ מצליחה, פנה אלינו לייעוץ, הוא היה מבולבל לחלוטין. עם משכורת של מעל 30,000 ₪ בחודש והצעות

כשדני פנה אלינו לפני שלוש שנים, הוא החזיק תיק השקעות של כ-500,000 ₪ שהניב תשואה שנתית ממוצעת של 3% בלבד.

כשדני ורותי פנו אלינו לפני שנתיים, הם היו מודאגים מאוד. המשכנתא שלהם, שהייתה מורכבת ברובה ממסלול פריים, החלה להכביד על

לפני כשנה, פגשנו את דני, מהנדס תוכנה בן 35, שהחזיק שלוש פוליסות ביטוח פנסיוני שונות ממקומות עבודה קודמים. לאחר בדיקה

לפני כשנתיים, קבוצה של 12 משקיעים פרטיים החליטה לחבור יחד להשקעה בנדל"ן מניב בתל אביב. למרות שכל אחד מהם היה

דני ורותי, זוג צעיר מהמרכז, עמדו בפני אחת ההחלטות המשמעותיות בחייהם – לקיחת משכנתא לרכישת דירה ראשונה. כמו רבים אחרים,

לפני כשנתיים, דני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו בתחושה שמשהו לא מסתדר בחיסכון הפנסיוני שלו. לאחר שבדקנו לעומק את

לפני כשנתיים, דני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו עם חסכונות של כ-500,000 ש"ח שהיו מושקעים בפיקדונות בריבית נמוכה. לאחר

דני ושירה, זוג צעיר מהמרכז, התמודדו עם עליית הריבית במשכנתא שלהם מ-3% ל-5.5%. בעקבות השינוי, ההחזר החודשי שלהם גדל משמעותית,

דני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו לפני כשנתיים בחשש גדול לגבי עתידו הפיננסי. למרות משכורת מכובדת, הוא הרגיש שהחיסכון

דני, לקוח שלנו, רכש דירה במתחם מתפתח בפאתי ראשון לציון לפני כחמש שנים. ההחלטה שלו להשקיע במחיר התחלתי של 1.4

כשדני ורותי החליטו לרכוש את דירת חלומותיהם, הם התלבטו רבות בין פנייה ליועץ משכנתאות בנקאי או פרטי. לאחר בדיקה מעמיקה,

לפני כשנה, דני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו בתחושת בלבול מוחלטת לגבי עתידו הפיננסי. כמו רבים מאיתנו, הוא התקשה

כשדני פנה אלינו לפני חמש שנים, הוא היה מתוסכל מהתשואות הנמוכות בחסכונותיו. הוא חיפש פתרון שיאפשר לו להגיע לעצמאות פיננסית

דני ורותי, זוג צעיר מהמרכז, חשבו שחלום הדירה שלהם רחוק מתמיד. עם הכנסה משותפת של 15,000 ₪ בחודש והון עצמי

דני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו לפני כשנתיים בתסכול רב. "חסכתי בקרן פנסיה במשך עשור, אבל לא היה לי

דני, איש עסקים בן 45, הגיע אלינו לפני שנתיים עם תיק השקעות שהניב תשואה שנתית ממוצעת של 3%. לאחר שנה

דן ורותי, זוג צעיר מהמרכז, חשבו שהם מוכנים לרכישת דירתם הראשונה עם חסכונות של 800,000 ₪. עם זאת, התהליך גילה

דני, מנהל בכיר בן 55, פנה אלינו לפני כשנתיים בחשש גדול לקראת פרישתו. למרות משכורת נאה לאורך השנים, הוא הרגיש