מהו ביטוח אובדן כושר עבודה וכיצד הוא עובד?
דני, מהנדס תוכנה בן 35, מעולם לא חשב שיזדקק לביטוח אובדן כושר עבודה. אך כאשר תאונת דרכים אילצה אותו להיעדר מהעבודה למשך שנה שלמה, הפוליסה שרכש שנתיים קודם לכן הצילה את מצבו הכלכלי. "הביטוח איפשר לי להתמקד בהחלמה בלי לדאוג לתשלום המשכנתא והוצאות המחיה," הוא משתף. הסיפור של דני ממחיש עד כמה המציאות יכולה להשתנות […]
איך להימנע מטעויות נפוצות בהשקעות נדל"ן
לפני כשנתיים, דני ורותי (שמות בדויים) החליטו להשקיע את חסכונותיהם בדירת מגורים להשקעה. למרות שהיה להם הון עצמי משמעותי, הם כמעט נפלו במספר מוקשים שהיו עולים להם ביוקר. בזכות ייעוץ מקצועי מקדים, הם הצליחו להימנע מטעויות קריטיות ולרכוש נכס שמניב להם כיום תשואה של 7% בשנה. המקרה שלהם ממחיש כיצד ידע נכון ופעולה שקולה יכולים […]
מדריך למתחילים להשקעה באגרות חוב
דני, מהנדס תוכנה בן 35, חיפש דרך להשקיע את חסכונותיו באפיק בטוח יחסית. לאחר התלבטות רבה, החליט להשקיע באגרות חוב ממשלתיות. כעבור חמש שנים, ההשקעה הניבה תשואה יציבה של 4% בממוצע שנתי – בדיוק מה שחיפש עבור קרן החיסכון לילדיו. דני מספר שהשקעה זו אפשרה לו לישון טוב בלילה, בידיעה שכספו נמצא במקום יציב יחסית. […]
יתרונות השקעה בפרויקטים של התחדשות עירונית
כשדני ורותי חיפשו אפיק השקעה בטוח עם פוטנציאל צמיחה משמעותי, הם גילו את עולם ההתחדשות העירונית. השקעתם הראשונית של 800,000 ₪ בפרויקט פינוי-בינוי בתל אביב הניבה להם תשואה של 40% תוך שלוש שנים. סיפור ההצלחה שלהם מדגים את הפוטנציאל הטמון בהשקעה בפרויקטים של התחדשות עירונית, תחום שהופך למנוע צמיחה משמעותי בשוק הנדל"ן הישראלי. עבור משקיעים […]
מתי כדאי למחזר את המשכנתא שלך?
דני ורותי, זוג צעיר מהמרכז, חסכו למעלה מ-2,000 ₪ בחודש כשהחליטו למחזר את המשכנתא שלהם בעיתוי הנכון. "לא האמנו שאפשר לחסוך כל כך הרבה", הם מספרים. "המהלך הזה שינה לנו את החיים מבחינה כלכלית". סיפור ההצלחה שלהם מדגים כיצד מחזור משכנתא בזמן הנכון יכול להוביל לחיסכון משמעותי לאורך השנים, ולאפשר תכנון פיננסי נכון ובטוח יותר […]
איך לקרוא את דוח הפנסיה השנתי שלך?
"לפני שנתיים, דני, מהנדס תוכנה בן 45, קיבל את דוח הפנסיה השנתי שלו והרגיש אבוד לחלוטין מול שפע המספרים והמונחים המקצועיים. היום, לאחר ליווי מקצועי, הוא מבין בדיוק איפה כספו מושקע ואיך להתאים את החיסכון הפנסיוני שלו לצרכיו. הסיפור של דני הוא דוגמה מצוינת לחשיבות של הבנת דוח הפנסיה השנתי. המסמך הזה, שאנו נוטים להזניח […]
מה חשוב לדעת לפני השקעה ראשונה בשוק ההון?
כשדני, מהנדס תוכנה בן 32, פנה אלינו לפני שנתיים, הוא היה מתוסכל מהריבית האפסית בחשבון העו"ש שלו. עם חסכונות של 200,000 ₪, הוא ידע שהכסף "מפספס" הזדמנויות צמיחה. היום, לאחר תכנון פיננסי מקיף והשקעה מושכלת בשוק ההון, התיק שלו מניב תשואה שנתית ממוצעת של 8%. סיפורו של דני ממחיש את החשיבות של צעדים מחושבים לפני […]
טיפים להשקעה במדדים פופולריים בשוק ההון
לפני כשנה, דני, מהנדס תוכנה בן 35, פנה אלינו עם חסכונות של 200,000 ש"ח שהיו מונחים בחשבון העו"ש שלו. לאחר תהליך ייעוץ מקיף, בנינו עבורו תיק השקעות מבוסס מדדים שהניב תשואה שנתית של 12%. סיפורו של דני ממחיש את החשיבות של השקעה חכמה במדדים, והיום נחלוק איתכם את הטיפים המרכזיים להשקעה מוצלחת בשוק ההון. השקעה […]
באילו אזורים כדאי להשקיע בנדל"ן בישראל?
כשדני וחן, זוג צעיר מהמרכז, החליטו להשקיע את חסכונותיהם בנדל"ן, הם התלבטו רבות היכן כדאי להשקיע. לאחר תהליך מחקר מעמיק וליווי מקצועי מצד יועץ נדל"ן, הם בחנו מספר אזורים בארץ, שקללו פרמטרים כמו הנגישות התחבורתית, פוטנציאל הביקוש להשכרה ותשואה עתידית, ולבסוף בחרו להשקיע בדירה בבאר שבע. כיום, שלוש שנים מאוחר יותר, ערך הנכס עלה ב-25% […]
איך להקטין את הריבית במשכנתא שלך?
דני ורותי, זוג צעיר מהמרכז, הצליחו להוריד את תשלום המשכנתא החודשי שלהם ב-1,200 ₪ בחודש. איך? באמצעות תכנון פיננסי חכם ומחזור משכנתא בעיתוי הנכון. כמוהם, גם אתם יכולים לחסוך אלפי שקלים בשנה באמצעות צעדים מושכלים בניהול המשכנתא שלכם. חיסכון במשכנתא אינו נושא שולי – מדובר על השפעה ישירה ומשמעותית על התקציב המשפחתי לטווח הארוך. בשוק […]
