ליווי משקיעים

ליווי משקיעים בנדל"ן – ליווי משקיעי נדל"ן בדרך לרכישת דירה או נכס

לפני שנתעמק בתהליך ליווי משקיעים בנדל"ן, חשוב להבין למי מתאים שירות זה.

ענף הנדל"ן מציע פוטנציאל רב, אך עבור חלק מהאנשים הוא עשוי להיראות מאיים. רוכשי ומשקיעי נדל"ן רבים מתמודדים עם לבטים ושאלות שעשויות למנוע מהם להיכנס לשוק ולעשות עסקה.

מגוון אפיקי ההשקעה בענף והתשואות המשתנות מגיעים עם סיכונים, ותכנון השקעה נכון מצריך ידע, ניסיון ובחירה של אפיקי השקעה מותאמים אישית לכל משקיע.

מהו ליווי משקיעים בנדל"ן?

ליווי משקיעים בנדל"ן הוא תחום מקצועי המקביל לתפקידם של יועצי השקעות או מנהלי תיקי השקעות בשוק ההון.

בניגוד לרכישת דירה המיועדת למטרת מגורים, רכישת נכס נדל"ן להשקעה מתבצעת במטרה להגדיל את ההון ולהשיג תשואה, הן משכירות והן מעליית ערך הנכס לאורך זמן.

למעשה, השקעה בנכס אינה מחויבת לענות על צרכי המשפחה, גודלה, שאיפות הדיור ואיכות החיים, כמו גם על קרבה למקומות עבודה או לחלום על נדנדה בגינה; מטרתה העיקרית היא מקסום הרווחים.

השקעה עצמאית בנדל"ן או השקעה עם ליווי מקצועי

בקרב משקיעי נדל"ן ישנם אילי הון ותיקים ומנוסים, משקיעים מבוססים בעלי הון אשר נוהגים לפזר את ההשקעות שלהם ומציגים יכולת לנטילת סיכונים, לצד משקיעים פרטיים או כאלה שמתחילים את דרכם, בעלי הון מוגבל או חד פעמי, שהשקעתם בנדל"ן נועדה להבטיח את עתידם.

משקיעים מכל הקבוצות הללו יכולים להפיק תועלת רבה מליווי השקעות נדל"ן מקצועי, בין אם לצורך מיקוד ובניית השקעה חד פעמית אחראית ובין אם בבניית תכנית השקעות ארוכת טווח ורחבה יותר, שמאפשרת הפקת תשואה גבוהה יותר, צמצום סיכונים וראייה ארוכת טווח.

כיצד מתבצע תהליך ליווי משקיעי נדל"ן

ליווי לרכישת דירה או נכס הוא שירות המותאם אישית לצרכים של כל משקיע.

ענף הנדל"ן מציע מגוון אפיקי השקעה ואפשרויות, הן בישראל והן בחו"ל. אפשרויות אלו כוללות השקעות ישירות, השתלבות בקבוצות משקיעים, השקעות לטווח הקצר והארוך, חתירה לתשואה חד פעמית, מסלולי נדל"ן מניב ועוד.

ניתן לבחור בין ליווי השקעות נדל"ן מאנשי מקצוע המתמחים בהשקעות בישראל או להרחיב את האפשרויות עם שירות המשלב בין השקעות בארץ לשירותי ליווי משקיעים בשוק הנדל"ן בחו"ל.

שלבי התהליך המפורטים

◄ הבנת צרכי המשקיע ויעדיו: בשלב זה מתבצע מיפוי ראשוני הכולל שיח פתוח והקשבה למשקיע. בוחנים את היכולות הפיננסיות וההון המיועד להשקעה, כמו גם מטרות ההשקעה ויעדיה, צורך בנזילות ומאפיינים נוספים.

◄ בניית פרופיל משקיע: בשלב זה נבנה פרופיל משקיע וכך גם תכנית עבודה, תוך התייחסות למאפיינים האישיים של הרוכש, כפי שהשתקפו בשלב המיפוי ובתהליך ההיכרות.

◄ איתור נכסים פוטנציאליים: לאחר השלמת המיפוי ובהתבסס על תכנית העבודה והיעדים, המלווה המקצועי מתחיל בתהליך איתור נכסים עם פוטנציאל לרווח גבוה העומדים בקריטריונים של המשקיע.

◄ סינון וניתוח האפשרויות: כאשר יש מספר הצעות להשקעה, יתבצע סינון קפדני וניתוח של כל אחד מהנכסים, כולל זיהוי סיכונים, יתרונות וחסרונות.

◄ ליווי משפטי: עם קבלת ההחלטה על ההשקעה בנכס הנבחר, תתבצע בדיקה מוקפדת הכוללת ליווי משפטי ובדיקות מעמיקות של הנכס על ידי עורך דין מקרקעין.

שירותים נלווים וסיכום

◄ שירותי ייעוץ משכנתא ומימון במידת הצורך: השקעה בנדל"ן מצריכה לעיתים קרובות שימוש בהון עצמי לצד מימון חיצוני.

◄ חתימה על חוזה מכר: לאחר סיום הליכי הבדיקות וגיוס ההון, יתנהל תהליך החתימה על חוזה מכר.

◄ ליווי לאחר רכישת נכס במציאת שוכרים והשכרתו: שלב זה רלוונטי למשקיעים שרכשו דירה או נכס מסחרי למטרת השכרה.

חשוב לזכור, השקעות נדל"ן אינן מוצר מדף. לצד הנדל"ן המניב, קיימים אפיקים נוספים כגון השקעה בקרקעות, השקעה בקרנות נדל"ן, השקעות בפרויקטים פרטיים או קבוצתיים בנדל"ן בחו"ל, כמו גם השקעות פליפ מהירות למטרת השבחה ועוד.

השלבים המפורטים לעיל מתייחסים בעיקר להשקעות בשוק הנדל"ן המקומי בישראל, ותהליך הליווי עשוי להשתנות בהתאם לאופי ההשקעה, מאפייניה וצרכי המשקיע.